Agente Predictivo de Flujo de Caja - ZoeGeop Technologies

💰 Asistente Predictivo de Flujo de Caja

Proyecta tus ingresos y egresos con IA. Anticipa faltantes de liquidez y planifica con escenarios.

1Sube transacciones históricas

2Configura horizonte y alertas

3Recibe proyección y recomendaciones

📄 Archivo de transacciones (CSV o Excel): Columnas: fecha (YYYY-MM-DD), descripcion, monto (positivo ingreso, negativo egreso)

📅 Horizonte de proyección:

📆 Fecha de inicio (opcional, por defecto hoy):

📅 Fecha de fin (opcional, por defecto +90 días):

💰 Balance inicial:

⚠️ Umbral de alerta por balance bajo ($):

Incluir escenarios (optimista/pesimista)

🆔 ID de la Entidad (opcional, para guardar historial):

🏷️ Nombre de la Entidad (opcional):

📧 Correo para recibir informe (opcional):

🔢 Verificación de seguridad

18 + 9 = ?

🎓 Tutorial: Cómo usar el Predictor de Flujo de Caja

Prepara tu archivo de transacciones

Exporta desde tu sistema contable o ERP un histórico de al menos 60 días con columnas:

fecha (formato YYYY-MM-DD)
descripcion (texto opcional)
monto (positivo = ingreso, negativo = egreso)

💡 Tip: Descarga un archivo de ejemplo

Configura la proyección

Define horizonte (diario, semanal, mensual), fechas, balance inicial y umbral de alerta. Cuantos más datos históricos, más precisa la predicción.

Interpreta los resultados

La IA generará:

📊 Tabla de flujo de caja proyectado día a día/semana
⚠️ Alertas de liquidez (balance bajo o negativo)
📈 Resumen de ingresos, egresos y balance mínimo
🎯 Escenarios optimista/pesimista (si se activa)

📄 Formatos de Archivo para Flujo de Caja

📊 CSV (Recomendado)

fecha,descripcion,monto
2026-01-01,Venta producto,1500.00
2026-01-02,Pago proveedor,-800.00

Columnas requeridas: fecha, monto
Columnas opcionales: descripcion

📑 Excel (.xlsx, .xls)

Mismo formato que CSV. La primera hoja será procesada.

⚠️ Recomendaciones

Mínimo 60 días de datos diarios para mejor precisión.
Tamaño máximo: 10 MB.
Monto: usar punto como separador decimal.

❓ Preguntas Frecuentes - Flujo de Caja

📈 ¿Cómo se calcula la proyección?

Utilizamos modelos estadísticos avanzados (Holt-Winters, Holt, Suavizamiento Exponencial) que se adaptan automáticamente a la estacionalidad y tendencia de tus datos.

⏱️ ¿Cuántos datos necesito?

Recomendamos al menos 60 días de transacciones diarias. Con menos datos el sistema usará modelos más simples (media móvil).

⚠️ ¿Qué significa una alerta de balance bajo?

Indica que en la fecha proyectada tu saldo de efectivo caerá por debajo del umbral que configuraste. Es una señal para reprogramar gastos o acelerar cobranzas.

🎯 ¿Para qué sirven los escenarios optimista/pesimista?

Simulan cómo variaría tu flujo de caja si los ingresos aumentan un 10% (optimista) o los gastos suben un 5% (pesimista). Útil para planificación de contingencia.