🕵️ Asistente de Detección de Fraude Financiero
Analiza transacciones para detectar patrones sospechosos, duplicados, montos inusuales y posibles fraudes.
🎓 Tutorial: Cómo usar el Asistente de Detección de Fraude
Prepara el archivo de transacciones
Exporta el historial de transacciones con las columnas: fecha, descripcion, monto, referencia
Sube el archivo
Haz clic en "Detectar Fraude" y selecciona tu archivo.
Analiza los resultados
La IA detectará duplicados, montos inusuales y patrones sospechosos.
📄 Formatos de Archivo
📊 CSV (Recomendado)
fecha,descripcion,monto,referencia 2024-01-15,Pago Proveedor A,1500.00,FAC-001 2024-01-15,Pago Proveedor A,1500.00,FAC-001
⚠️ Limitaciones
- Tamaño máximo: 10 MB
- Máximo de filas: 10,000
❓ Preguntas Frecuentes - Detección de Fraude
El sistema detecta automáticamente:
- Transacciones duplicadas: Pagos idénticos en monto, fecha y descripción
- Montos inusuales: Transacciones fuera del patrón normal (desviación estándar)
- Patrones de velocidad: Muchas transacciones en poco tiempo
- Horarios sospechosos: Operaciones en horarios no habituales (1am-5am)
- Patrones AML: Montos justo debajo de umbrales de reporte ($9,999)
El nivel de riesgo se calcula como un promedio ponderado de todas las alertas detectadas:
- Crítico: 100 puntos por alerta
- Alta: 70 puntos por alerta
- Media: 40 puntos por alerta
- Baja: 20 puntos por alerta
El score final se normaliza a un porcentaje de 0% a 100%.
El tiempo de procesamiento depende del tamaño del archivo:
- Hasta 100 filas: ~5-10 segundos
- 100 - 500 filas: ~10-20 segundos
- 500 - 1,000 filas: ~20-40 segundos
- Más de 1,000 filas: ~40-90 segundos
Sí. Tus archivos se procesan de forma segura y no se almacenan permanentemente. Los datos se eliminan automáticamente después del análisis. La comunicación está encriptada con SSL/TLS.
El sistema te proporciona recomendaciones específicas para cada tipo de alerta:
- Duplicados: Verificar con el cliente si la transacción fue realizada múltiples veces
- Montos inusuales: Contactar al cliente para confirmar la transacción
- Patrón AML: Documentar el propósito de la transacción
- Velocidad: Revisar el patrón de transacciones en ese período
Sí. Los resultados incluyen:
- Visualización en pantalla: Con todos los detalles y alertas
- Recomendaciones: Acciones sugeridas para cada alerta
- Resumen ejecutivo: Nivel de riesgo y estadísticas
Actualmente el sistema está optimizado para USD. Si usas otras monedas, los patrones de detección se ajustan automáticamente basados en los montos del archivo.
AML (Anti-Money Laundering) es la detección de patrones de lavado de activos. El sistema detecta transacciones con montos cercanos a umbrales de reporte típicos (como $9,999), que podrían indicar un intento de evitar declaraciones obligatorias.