📊 Asistente de Gestión de Cobranzas y Cuentas por Cobrar
Analiza tu cartera de clientes, identifica riesgos de pago y recibe estrategias de cobranza personalizadas.
🎓 Tutorial: Cómo usar el Asistente de Gestión de Cobranzas
Prepara tu archivo de facturas
Exporta desde tu sistema contable o ERP un listado de facturas pendientes con las siguientes columnas:
- customer_id (ID del cliente)
- customer_name (Nombre del cliente, opcional)
- invoice_id (Número de factura)
- amount (Monto de la factura)
- due_date (Fecha de vencimiento, formato YYYY-MM-DD)
Sube también el archivo de pagos (opcional pero recomendado)
Para un análisis más preciso, incluye un archivo con los pagos recibidos. Debe contener:
- invoice_ref (Referencia de factura)
- amount (Monto pagado)
- payment_date (Fecha de pago)
Ejecuta el análisis
La IA procesará los datos y generará:
- 📊 Resumen de antigüedad de deuda (0-30, 31-60, 61-90, 90+ días)
- ⚠️ Clientes en riesgo de impago
- 📞 Estrategias de cobranza personalizadas por cliente
- 💰 Total de cuentas por cobrar
Interpreta los resultados
El reporte te mostrará:
- Score de pago (0-100) para cada cliente
- Segmento de riesgo (Bajo, Medio, Alto)
- Acción recomendada (Email, llamada, acción legal)
- Prioridad de contacto (1 = más urgente)
📄 Formatos de Archivo para Cuentas por Cobrar
📊 Archivo de Facturas (Requerido)
Estructura esperada (CSV o Excel):
customer_id,customer_name,invoice_id,amount,due_date
C001,Cliente Alpha,FAC-001,5000.00,2024-02-15
C002,Cliente Beta,FAC-002,3200.00,2024-03-10
C001,Cliente Alpha,FAC-003,1500.00,2024-04-20
Columnas obligatorias: customer_id, amount, due_date
Columnas opcionales: customer_name, invoice_id, status
💰 Archivo de Pagos (Opcional)
Mejora la precisión del análisis. Columnas recomendadas:
invoice_ref,amount,payment_date
FAC-001,5000.00,2024-02-10
FAC-002,2000.00,2024-03-05
Nota: Si no se proporciona, el sistema asumirá que no hay pagos registrados.
⚠️ Limitaciones
- Tamaño máximo por archivo: 10 MB
- Máximo de filas: 10,000 por archivo
- Fechas deben estar en formato YYYY-MM-DD o DD/MM/YYYY
- Montos deben ser numéricos (separador decimal punto)
❓ Preguntas Frecuentes - Gestión de Cobranzas
El score se calcula en base a:
- Antigüedad de la deuda: A mayor días vencidos, menor score
- Historial de pagos: Si se proporciona archivo de pagos, se evalúa la puntualidad
- Monto total adeudado: Mayor monto puede reducir el score
El resultado es un valor de 0 a 100, donde:
- 0-30: Alto riesgo
- 31-60: Riesgo medio
- 61-100: Bajo riesgo
- Bajo riesgo: Cliente con buen comportamiento de pago. Se recomienda recordatorio por email.
- Riesgo medio: Cliente con algunos atrasos. Priorizar llamada telefónica.
- Alto riesgo: Deuda muy vencida o cliente sin respuesta. Requiere gestión urgente y posible acción legal.
El tiempo depende del volumen de datos:
- Hasta 100 facturas: ~10-15 segundos
- 100 - 500 facturas: ~15-25 segundos
- 500 - 1,000 facturas: ~25-40 segundos
Sí. Al proporcionar tu dirección de email en el formulario, recibirás un reporte detallado en formato HTML y un archivo CSV adjunto con el desglose completo.
El sistema te recomendará acciones específicas, como:
- Contactar al cliente inmediatamente por teléfono
- Revisar si hay pagos parciales no registrados
- Considerar suspender líneas de crédito adicionales
- Derivar a departamento legal si supera los 90 días
Sí, el sistema está optimizado para manejar hasta 10,000 facturas por análisis. Para volúmenes mayores, contacta con soporte para opciones Enterprise.