IT企業に就職し現在は業績管理の仕事をしつつ、 :*♡, 【レバレッジ投資信託×バリュー平均法】で2020年10月から資産運用を始めました!FIREを夢見てます(*˘︶˘*).。. SBI証券の評判や口コミってどうですか?ネット証券業界で最大手でサービスが充実していると聞いてますが…。 レバレッジ型etfは分配金や使用口座など通常のetfと異なったポイントがいくつかあります。変動幅が2倍のためリターンに期待できますが、その分のリスクも理解しておく必要があるでしょう。 今回はレバレッジ型etfの特徴やリスク、代表的な銘柄をまとめて解説しています。 こんにちは、さくらです。今日は運用27日目の報告になります。当ブログでは、「iFreeレバレッジ S&P500」、「iFreeレバレッジ FANG+」、「iFreeレバレッジ NASDAQ100」の3つのレバレッジ投資信託をバリュー 自由な将来に向けてコツコツ長期資産運用をしています(*´ω`*), 長期投資に役立つ情報を発信できればと思います。 よろしければ、記事探... 世間では、投信信託の手数料について、3%以下とか1%以下、0.5%以下など、様々な説が流れていますね。 紹介する... 次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。, 最近、レバレッジ型バランスファンドって言うのが流行っているって聞いたんだけど、これって一体どういういものなんだぴょん?, レバレッジをかけると言うことは、現物取引ではなく信用取引か先物取引を使うことになるんだけど、信用取引で買った場合は、買ったものが下落した場合に追証(おいしょう)と言う追加資金を要求されるのでバランスファンドのようにパッシブな投資信託では通常やらない。, まず、比較的似た値動きをする株式+リートと、それらとは比較的逆の値動きをする国債を、1:2の比率で組合せる。, 一つの国で予期しない事が起きた時でも全滅しないように、投資する国を分ける事を地域分散と言うんだ。, ここまでのリスク低減をした上で、日本株式と主に値動きが小さい国債の先物市場を使って11倍のレバレッジをかけると言うスタイルだ。, 当たり前だ、これは簡単に説明したまでで、グローバル3倍3分法ファンドの投資信託の設計者は、もっと難しい内容をめっちゃ時間をかけて計算したりシミュレーションしたりしたはずだ。, 買付手数料は販売会社によるんだけど、SBI証券などのネット証券を使ってネットで購入すればゼロ円のところが多いんじゃないかな。, このファンドは全体で2.9倍のレバレッジをかけるんだけど、まず80%で「iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF」の現物を買う。, 残りの20%でレバレッジをかけた先物の運用をするんだけど、その分散の仕方に疑問が残る。, 株式は「iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF」で運用しているってさっき話したよね。, それに、株式は配当再投資、国債も金利の再投資による成長資産だけど、金は配当も利子も無い。, しかも、信託報酬を含めた年間の運用管理費は0.743%になるんだけど、この内容でこのコストは高過ぎる。, これって、目論見書も電子公開されていないし、ネット上ではどこで売っているのかもわからない。, 分かりやすい例で言うと、株式は短期的なリスクは債券より高いが、一方で20年以上の長期で見た場合リスクは債券より低く、リターンは圧倒的に債券より高い。, そして、リターンより安定性重視の場合、信託報酬=コストを低くしないとリターンが劇的に低下してしまう。, ジニーメイ(米連邦政府抵当金庫)が保証するものを対象とするからジャンク債に手を出す可能性は低いね。, ずばり、運用管理費用(信託報酬)に対する委託会社と販売会社の中抜きが激し過ぎるんだ。, 委託会社と販売会社と受託会社の運用管理費用(信託報酬)を合計すると1.075%になる。, だから、運用管理費用(信託報酬)が一番高い5倍コースが、一番中抜きの比率が低いと言う逆転現象が起きているんだよ。, シンプル・イズ・ベストとはこのことだ! 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(愛称:USA360), ケイマンファンドへの仲介で販売会社がぼろ儲け? 米国分散投資戦略ファンド(1倍コース/3倍コース/5倍コース), 「グローバル3倍3分法ファンドの仕組み、評判、落とし穴を徹底評価-そして王座からの引退【おすすめ投信】」, 「USA360】楽天・米国レバレッジバランスの評価、シミュレーション、チャート、下落/暴落時を含むグローバル3倍3分法ファンドとのパフォーマンス比較を徹底解説【おすすめ投信】<当ブログ投資銘柄>」, 当ブログ人気記事【月間ランキング:2020年5月】BEST10 ~投資信託&米国株式で長期投資に勝つ!たぬき式投資法【初心者OK】~, 知らないと損をする! スプレッドと手数料の違い ~たぬき先生とうさぴょんの楽々投資教室~, 「投信ブロガーが選ぶ! 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早期セミリタイア を目指して日本株や米国株を中心に1千万円以上を運用中。銘柄分析しつつ投資を楽しんでいます。. しかし、多くの場合... 「企業サイドから見るとスプレッドと手数料ではビジネスモデルが違うんだよね」 :*♡, 【26日目 +6,036円】ハイテク株大幅続落でバリュー平均法の投資額倍増(*´ω`*), 【28日目 +18,489円】Go To Eatのご予約はお早めに(人´∀`).☆.。.:*・゚, 【検証】「iFreeレバレッジ NASDAQ100」をドルコスト法、一括投資で運用した結果(2020年10~11月編), 【検証】「iFreeレバレッジ S&P500」をドルコスト法、一括投資で運用した結果(2020年10~11月編), 【27日目 +19,109円】iFreeレバレッジ S&P500が好調をキープ(*˘︶˘*), 3つのレバレッジ投資信託をバリュー平均法という長期投資手法で購入し運用を行っています, 【検証】「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」に投資した場合の運用結果(2020年10月編), 【検証】「eMAXIS Slime全世界株式(オール・カントリー)」に投資した場合の運用結果(2020年10月編). レバレッジ2倍となっており、上昇するリターンが大きくなる反面、下落すると損失も大きくなることから、適切なタイミングで売買を見極めるためにも、常に株価やニュースのチェックは欠かせません。, レバレッジ型ETFの特徴やリスクをまとめました。通常のETFとは異なった事が多いため、リターンとリスクはもちろん、分配金や使用する口座などを再確認しておきましょう。, ネット証券なら、仕事が終わった夜でも手続きができて、オンライン上で完結できるので便利です。, そんなネット証券の中でも、SBI証券は業界低水準の取引手数料が設定されているほか、外国株、IPO銘柄、ロボアドバイザーなどのサービスが豊富に用意されており、一つの口座で様々な投資が可能になるのが特徴です。, また口座開設数は430万を超えており、多くの方々に利用されている実績があります。※1, 「ネオモバ」は1Tポイント=1円で株が買えるほか、1株から購入可能、月額220円で取引し放題※1、スマホ完結でこれまでにない新しい投資体験を提供しています。, その他にも、IPO投資、ロボアドバイザー、iDecoなど充実した商品を取り揃えており、サービス開始から約11ヶ月で約30万口座を達成、約3億8,000万Tポイントが株式投資に使用されています。※2, Tポイントを使って株式投資ができる「ネオモバ」の利用をこの機会に検討してみてはいかがでしょうか。, 当サイトに掲載されている情報は、あくまで投資判断の参考としての情報提供を目的としたものであり、 投資勧誘を目的としてはいません。また、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。 投資の際には各社サイトの投資条件をよくお読みください。, ※レバレッジとは・・・レバレッジは主にFXなどで用いられている用語の1つ。少ない資金で何倍もの取引が可能になることを指す。, ※交付目論見書とは・・・信託報酬などの手数料や過去の運用成績、構成銘柄など投資する際に必要な情報が網羅されている説明書, ・当サイトの運用については万全を期しておりますが、その情報の正確性、安全性、適時性等を保証するものではありません。, ・投資商品などをご購入の際は、必ず契約書等の内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。, ・当社では掲載企業のサービスに関するご質問にはお答えできません。各運営会社等へ直接お問い合わせください。, ・当サイトに掲載されている情報の著作権は、原則として当社または執筆業務委託先に帰属します。読者は当該情報の複製、販売、表示、公表、修正、頒布または営利目的での利用を行う権利を有しません。. iFreeレバレッジNASDAQ100の実質コストは、1.035%になっており、 アクティブファンドの中では、比較的割安です。ただ、購入時手数料を 2.2%取られるのは痛いですね。 投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い このブログと一緒に成長したいと思いブログをスタートしました(人´∀`).☆.。.:*・゚, 大学は理系の大学で研究した後、 レバレッジをかけると言うことは、現物取引ではなく信用取引か先物取引を使うことになるんだけど、信用取引で買った場合は、買ったものが下落した場合に追証(おいしょう)と言う追加資金を要求されるのでバランスファンドのようにパッシブな投資信託では通常やらない。 レバレッジ…? 元手資金以上のお金を動かす仕組みを指すよ. 一般の長期投資に比べる... 一般に入手可能でこれだけ読めば日本経済の今後を見通すことができる、正しい経済学と財政論がわかる本を見繕ってみました。 2020/5/27 iFreeレバレッジとは、投資信託 でありながらレバレッジをかけて、 米国株の指標であるNASDAQ100とS&P500の2 厳選銘柄と3ステップ投資法を使い、投資信託&米国株式で長期投資に勝ちます。そのため、事前の分析には多くの時間と労力、お金をかけています。また、運用実績に基づき常にパフォーマンスを改善しつつも、より簡単な方法を見出す努力を続けてきました。その結果、初心者でも簡単に実践できる、たぬき式投資法にたどり着いたのです。月一で運用実績公開中。質問なども大歓迎です。投資は自己責任。リスク管理を徹底して楽しみましょう。, 2019/11/10 メリットやデメリットなど... ネオモバは2019年4月に営業開始した新興ネット証券。しかし、ネット証券最大手のSBI証券とCCC(TSUTAYAやTポイントの運営会社)の合弁会社で、. 米国債券  : 米国10年国債、モーゲージ証券(住宅ローンの債券を証券化したもの) ショウシ. 米国リート : ダウ・ジョーンズ米国不動産指数 当ブログでは、「iFreeレバレッジ S&P500」、「iFreeレバレッジ FANG+」、「iFreeレバレッジ NASDAQ100」の3つのレバレッジ投資信託をバリュー平均法という長期投資手法で購入し運用を行っています。, 11月12日時点での「iFreeレバレッジ S&P500」のトータルリターンは+22,112円(+8.82%)でした。, 280,000(バリューパス)-263,476円(約定分の運用資産評価額)-10,430円(昨日投資額)=6,095円, 11月12日時点での「iFreeレバレッジ NASDAQ100」へのトータルリターンは8,800円(+3.39%)でした。, 280,000(バリューパス)-262,799円(約定分の運用資産評価額)-17,856円(昨日投資額)=-655円, 11月12日時点での「iFreeレバレッジ FANG+」のトータルリターンは-1,229円(-0.46%)でした。, 280,000(バリューパス)-256,907円(約定分の運用資産評価額)-22,259円(昨日投資額)=834円, 投資額は、バリューパスと運用資産評価額の差で決定します。バリュー平均法は、常にバリューパスを意識し、投資額を調整することにより目標とする資産価値と等しくなるように運用を行います。, 運用資産評価額がバリューパスを上回っているときは投資額を減らし、運用資産評価額がバリューパスを下回っているときはその分投資額を増やします。, 引き続きS&P500が順調です。ここ数日で短期的に株価上昇に恵まれたということも要因ですが、バリュー平均法で指数価値が低い時に多く購入し、高い時に少なく購入した調整が上手く行ったのだと思います。, 米国株式市場は下落して取引を終えた。米国内で新型コロナウイルス感染者が急増する中、有効なワクチンの大量配布が可能になる時期を巡る懸念が高まった。, ワクチン開発のニュースが届き、航空や金融などの景気敏感株が高騰し、一時的な期待で上がりましたが、ワクチンが接種可能になり、その効果が出て、経済活動が元通りに戻るまでには、まだまだ時間がかかると思います。その間の業績は不振となるため決算状況も厳しく、最終的には社会全体で回復していく必要があり、まだまだ時間を要すと思います。, ただ、長期目線で見れば、コロナワクチンの開発は大きなプラス要因になると思います。ハイテク株が売られてバリュー株が買われる動きが活発になるとの予想もありますが、まだまだコロナ禍からの回復が難しく、ニューノーマルな生活様式が大きく変わらない場合は、まだまだハイテク株にも上昇の余地があるように思います。, ハイテク株の上がって下がってに惑わされずに、着実な運用を続けていきたいと思います。, 今後、ワクチンが開発され普及した後も、尚、ニューノーマル時代が継続となるでしょうか。, 私の会社でもコロナ禍で在宅になり、色々なシステムが今まで通りでは対応できなくなりました。, 一番多く挙げられる改善要望は、紙やハンコ文化の撤廃です。出社できている状況であれば、それほど問題になりませんでしたが、在宅になり、精算業務など紙を使っていた業務を行うのが本当に難しくなりました。, 精算が難しい→経費を使うのを辞めるとなった結果、経費は減り利益は大きくなる傾向にあります。, ただ、いつまでも紙を使わないと精算できないということでは困ってしまいますので、紙を使わずシステムだけで対応する方向で検討しています。, コロナで在宅勤務が始まったのが2020年3月頃、それから8か月経っていますが、まだニューノーマルのシステムに移行できていません。, おそらく来年ぐらいから本格的に検討が始まり、システムが徐々に一新されていくかのではないかと予想しています。, それが全ての企業で行われると考えるとここに大きな需要があるように思います。コロナワクチンが開発された後もニューノーマルな働き方が継続されるかが大きな鍵になりそうです(*´ω`*), 今日は、業績報告資料を書いていたので、文章が報告書っぽくなりましたね(*´艸`*), 次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。, 資産運用にとても興味があり、 たぬき式. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ウルトラバランス世界株式, グローバル3倍3分法ファンド, バランス, ファンド, レバレッジ, 投資信託, 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド, 米国分散投資戦略ファンド, 米国3倍4資産リスク分散ファンド, 評価, USA360 今回は、今だからこそわかるポートフォリオの堅牢性についてたぬき先生が解... 「あんしんスイッチ」は、当初は90%の元本保証で運用し、基準価額が6%上昇した時点で100%の元本保証に切り替わるファンドです。 その上で、どうしても個別銘柄で当てたいのであれば、多くの人の目がマスク... 長期投資をやっていると、時々、iDeCo(イデコ)についての質問を受けますが、ポイントは3点です。 Step1 投資信託、ETF, ランキング, 楽々投資教室, 徹底的に考え抜かれて設計された、レバレッジ型バランスファンドの元祖とも言うべきグローバル3倍3分法ファンドの成功が誰の目にも明らかになり、最近になって次々と新しいレバレッジ型バランスファンドが参入してきました。, たぬき先生が、現在発表されている以下の5銘柄について、わかりやすく解説していきます。, 米国株式  : S&P500、NASDAQ100 おすすめ度: 投資先: 北米: 信託報酬: 0.99%/年: コナツ. コモディティ: Bloombergコモディティ指数、金. どうぞよろしくお願いします(*˘︶˘*).。. S&P500に投資できるおすすめの投資信託についてしりたいです。信託報酬の安い投信はありますか?, 投資歴20年のかいまるです。米国株や米国ETFを中心に1000万円以上の資産を運用しています。S&P500にはVOOに投資しています。, 数ある投資信託の中で、最近人気が高いのが米国の株価指数に連動するインデックス投信です。, そもそも米国株価指数のパフォーマンスが高い上に、信託報酬が大幅に引き下げられているからですね。, 「S&P500」とは、米国のS&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が提供する、アメリカの代表的な株価指数です。, 米国のニューヨーク証券取引所(NYSE Arca、NYSE Amex)及びNASDAQ(ナスダック)に上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を元に算出されています。, S&P500には小型株は含まれていないものの、時価総額は米国市場全体の約80%をカバーしていることもあり、米国株式市場全体を表す株価指数と言って良いですね。, S&P500は時価総額加重平均をとっていて、アップルやマイクロソフトなどの時価総額の大きい企業の株価が指数に反映され易くなるんですね。, S&P500との連動を目指す投資信託やETFは、基本的に同じ値動きをするので、なるべくコストの少ないものを選ぶことが、利益を最大化する上で重要となります。, それは過去のパフォーマンスを見ると理由は明らかですね。以下が過去20年間のS&P500のチャートです。, 2000年代前半のITバブルの崩壊、2008年ごろのリーマンショックなどの大きな経済危機を乗り越えて株価は右肩上がりで最高値を更新し続けています。, 過去20年間でS&P500よりも成績の良かったファンドは、わずか20%程度しかないと言われています。なので、高い手数料を払うよりもS&P500に投資した方が、多くの場合で高いリターンが期待できるということです。, ちなみに日本の株価指数である日経平均株価は、1989年末に記録した史上最高値3万8915円をいまだに超えることができていないんですよね。, ちなみに構成銘柄を見ると、S&P500は時価総額の大きい銘柄の比率が高くなるため、現在勢いのあるMicrosoftやAppleなどのハイテク企業が上位を占めているのがわかります。, S&P500との連動を目指す投資信託は、どれも同じ値動きをするので、なるべくコストの少ないものを選ぶことが、利益を最大化する上で重要となります。, 2020年6月現在で最も信託報酬の低いのが、この「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」です。, 信託報酬は年間0.0938%(税込み)となっていて、10万円の運用でわずか年間94円程度しかコストがかからない計算になります。, この信託報酬の安さから2019年9月の発売以来、爆発的な人気となっていて、純資産残高はS&P500投資信託の中で第2位となっています。, この商品、バンガードS&P500 ETFのVOOに投資し、米国の代表的な株価指数である、S&P500指数(円換算ベース)に連動する投資成果を目指すもの。, なので米国の資産運用会社であるバンガード社のETF VOOの買い付けを行っているだけの投資信託ということです。, このVOOはバンガード社の旗艦ETFとなっていて、運用総額も13.5兆円とバンガード社の中で2番目に大きく、流動性や実績共に文句なしの商品です。, あえてデメリットをあげるとすると、取り扱っている証券会社が少ないことですね。2020年6月現在でSBI証券とマネックス証券でしか購入できません。, 純資産額で選ぶならeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ですね。一般的に、資産額が大きい方が指数からの乖離が少なくなります。, 2020年6月現在で、純資産額1000億円を超えていて、S&P500に連動する投資信託の中では、最も人気の高いものと言えるでしょう。, 信託報酬も0.0968%と、SBIバンガードと遜色ない水準です。eMAXIS Slimシリーズは、業界最低水準の運用コストを目指すこともあり、今後も引き続き、安い信託報酬での運用が期待できます。, レバレッジをかけてS&P500に投資をしたいのであればiFreeレバレッジS&P500がおすすめです。, この商品は通常のS&P500の1日の値動きの2倍になることを目標にして作られた投資信託となります。, S&P500に連動する米国ETF VOOとS&P500投資信託とをコスト面で比較したのが以下の表です。, 年間の信託報酬については、VOOの方が0.03%(100万円運用しても年間300円)ということもあり圧倒的に安いですね。, 他方、米国ETFを取引する際にかかる売却手数料や為替手数料を考えると、それほどのお得感はないですね。投資信託だと100円から積立設定できたり、円で直接購入することができるなど、運用面でのメリットが大きいですね。, VOO以外の米国株や米国ETFへの取引も行いたい人は別ですが、多くの個人投資家には投資信託で十分だと思います。, 自分は証券口座を6社で開設していますが、主要ネット証券の中で1社選ぶのであればSBI証券が使い勝手が良くて断然おすすめですね。, さらに投資信託の購入にTポイントを利用可能。投資信託や国内株式など、さまざまな商品のお取引に応じて、Tポイントを貯めることも。, 楽天証券やマネックス証券でもポイントサービスを行っていますが、Tポイントを活用できるのはSBI証券だけですね。, なので資金の少ない方や、まずは少額から投資を初めてみたい人、複数の銘柄や投資信託に分散・積立投資したい人などにとってSBI証券はおすすめです。, 自分もメインの証券口座として、投資信託はもちろん株式をNISA口座で取引しています。SBI証券のNISA口座は日本株の買付・売却の手数料が無料なんですよね。, 証券口座の開設・保有は無料でできるので、複数社の口座を保有して用途に合わせて活用するのが良いです。, 今回は、S&P500に連動するおすすめの投資信託ということで、S&P500の特徴やおすすめの投資信託3つと米国ETF VOOとの比較について解説してきました。, コスト面ではETFの方が優れているかもですが、積立が100円から設定できたり、円で直接買い入れできたりできる利便性を考えると、S&P500投資信託でも十分ですね。, 信託報酬も0.1%未満ということを考えると、十分に安くパフォーマンスを大きく引き下げるものでもないですね。, 日本株の取引単位は100株(1単元)。例えば花王の株価は7772円(2020/10/7終値)で、通常は約78万円くらいの資金が必要なんです。, 失敗したときのダメージが大きくなるし、そもそも投資資金が豊富でないと買えないんですよね。, 少額からリスク控えめに投資したいなら、SBIネオモバイル証券で1株から少額投資を活用すると良いです。ネオモバなら格安な月額定額手数料で1株から何度でも売買できるからです。, ネオモバは2019年4月に営業開始した新興ネット証券。しかし、ネット証券最大手のSBI証券とCCC(TSUTAYAやTポイントの運営会社)の合弁会社で、信頼感もあり安心して利用することができます。, 高度な金融理論でAIが短期的な相場を予想。運用開始半年でTOPIXを+14%を上回る好成績!, 投資の神様バフェットも自分の死後、妻に残す財産の運用については10%を米国の短期国債に、残る90%を超低コストのS&P500のインデックスファンドに投資すべきと述べています。, 40代前半サラリーマン。現在は子会社に管理職で出向中。投資歴20年で、これまで株、FX、CFD、先物と様々な商品に投資。